lead management (engl.) Phasenbezogene Teilaufgabe im Kundenbeziehungsmanagement: Am Anfang des Kundenbeziehung steht die Neukundengewinnung, dazu soll der Interessent systematisch von der Aufmerksamkeitsgewinnung bis zum Kaufabschluss begleitet werden.
obligation of notification (engl.) Nach § 11 der Versicherungsvermittlungsverordnung hat der Vermittler dem Versicherungsnehmer beim ersten Geschäftskontakt eine Reihe von Angaben klar und verständlich in Textform mitzuteilen. Dazu gehören insbesondere Name und Firma, betriebliche Anschrift, ob er als Versicherungsmakler, als Versicherungsvertreter oder als Versicherungsberater gemeldet und in das Vermittlerregister eingetragen ist, Kapitalverflechtungen über zehn Prozent … Weiterlesen …
fee-based advisory (engl.) Beratung, bei der sich der Berater nicht über Provisionen oder Courtagen finanziert, sondern ausschließlich über ein Honorar durch den Kunden bezahlt wird.
Bezeichnung für das Interessenvertretungsorgan der selbständigen Vertreter einer Versicherungsgesellschaft.
commercial agent (engl.) Ein selbständiger Gewerbetreibender, der für andere Unternehmen Geschäfte vermittelt (nach §84 HGB), in der Versicherungswirtschaft meist als Ausschließlichkeitsvertreter.
insurance market research centre (engl.) Forschungsstelle am IVW Köln zum Thema Versicherungsmarketing, Versicherungsvertrieb, Versicherungsmarktforschung, Konsumentenverhalten und Verbraucherschutz.
captive (engl.) Siehe Captive.
Remote Sales Act (engl.) Bei einem Fernabsatz gelten nach §§ 312c ff. des BGB besondere gesetzliche Regelungen. Insbesondere hat der Anbieter besondere Unterrichtungspflichten, und dem Käufer wird ein Widerrufs- oder Rückgaberecht eingeräumt.
distance selling, remote sales (engl.) Laut BGB § § 312b sind Fernabsatzverträge solche „Verträge über die Lieferung von Waren oder über die Erbringung von Dienstleistungen, einschließlich Finanzdienstleistungen, die zwischen einem Unternehmer und einem Verbraucher unter ausschließlicher Verwendung von Fernkommunikationsmitteln abgeschlossen werden, es sei denn, dass der Vertragsschluss nicht im Rahmen eines für den Fernabsatz organisierten … Weiterlesen …
Zuweilen verwendeter Begriff für den Tatbestand, dass manche Versicherer die Höhe der Provisionen in Abhängigkeit vom Umfang des Neugeschäfts oder der Bestandshöhe variieren, was zu einer breiteren Spreizung der Einkommen zwischen den Vertretern und somit in vielen Fällen zu einem höheren Erfolgsdruck führt.
